Финансовый менеджер: чем занимается в компании

Кто это? Финансовый менеджер — специалист широкого профиля, в ведении и зоне ответственности которого находятся денежные потоки компании. Он может управлять ими непосредственно либо выполнять функции аналитика или советника.

Чем занимается? В зависимости от специфики бизнеса, величины организации, а также специализации в профессии финансовый менеджер проводит аудит, анализирует данные, оценивает перспективность проектов, разрабатывает стратегии развития компании. По карьерной лестнице он может дорасти до финдиректора.

Чем занимается финансовый менеджер

Финансовый менеджер — это специалист, ответственный за управление финансовыми ресурсами компании, обеспечение грамотного анализа и консультирование руководства по ключевым денежным вопросам. Его деятельность направлена на оптимизацию затрат и повышение рентабельности предприятия.

Многие путают финансовых менеджеров с бухгалтером, экономистом или аналитиком, однако это отдельная специализация.

Основная функция бухгалтера — составление отчетов о завершенных финансовых операциях, учет расходов и доходов, расчет заработной платы.

Финансовый менеджер же работает с будущими показателями, разрабатывая прогнозы на предстоящие периоды и анализируя вероятные финансовые потоки.

Аналитик фокусируется на сравнении прошлых и текущих данных компании, выявляя тенденции и изменения в ее работе. Финансовый менеджер также проводит анализ показателей, но с целью формирования долгосрочных стратегий, которые помогают развивать и укреплять фирму.

Экономист отвечает за проведение расчетов и выявление возможных слабых сторон в деятельности предприятия. Финансовый менеджер, в свою очередь, направляет ресурсы в наиболее выгодные направления, оценивая и улучшая финансовое состояние организации в целом.

Эта должность совмещает элементы работы других финансовых специалистов, однако отличается более широким охватом функций и задач. Финансовый менеджер — универсальный профессионал, способный эффективно работать в любых отраслях и условиях.

Что он делает в компании:

• Проводит аудит. Первым делом менеджер тщательно изучает текущие системы учета, выявляя, кто отвечает за отчетность и какие методы используются. В процессе он может обнаружить ошибки, неверные данные или отсутствие определенных видов учета, что требует коррекции.
• Разрабатывает и корректирует систему учета. Специалист создает финансовую модель компании, анализируя области, где контроль за финансами требует улучшения. Это может включать изменение подхода к расчету себестоимости, обновление должностных обязанностей бухгалтера или введение новых процедур учета.
• Управляет учетными процессами. Менеджер контролирует правильность ведения отчетности. Основной показатель его эффективности (KPI) — наличие полного управленческого отчета и аналитического заключения для руководства.
• Проводит анализ данных. Подготовка отчетных показателей — лишь часть работы; специалист тщательно анализирует их, выявляя возможности для роста, определяя направления улучшения процессов и варианты увеличения прибыли. Результаты анализа становятся основой для стратегических рекомендаций руководству.
• Переводит показатели на язык бизнеса. Специалист помогает руководству понять, что значат те или иные данные и как их можно использовать для решения задач компании. Он синтезирует сложные финансовые показатели в понятные рекомендации.
• Оценивает проекты и активы. Менеджер рассчитывает рыночную стоимость компании для заключения сделок, оценивает инвестиционные проекты, рассчитывает их окупаемость и внедряет IT-решения для улучшения финансового управления.

Только до 27 декабря

Полезные материалы по продажам из закрытого клуба Деловой Среды

Как увеличить продажи на 15 чеков в день

Как сделать KPI для отдела продаж, чтобы прибыль росла на 20% и более?

Как на холодных звонках заработать 1.5 млрд ₽

Рабочие способы, как увеличить средний чек в продажах

Только до 27 декабря

Введите ваши данные для получения доступа к файлу:

Введите ваши данные для получения доступа к файлу:

В небольших компаниях функции финансового менеджера нередко выполняют сами бухгалтеры или предприниматели, которым для этого требуется освоить аналитические навыки и базовые инструменты финансового учета.

Преимущества и недостатки профессии финансовый менеджер

Изучение ключевых преимуществ и возможных недостатков профессии финансового менеджера помогает кандидатам лучше понять специфику этой карьеры и оценить, подходит ли она для них.

Ключевые преимущества:

• Широкий выбор и высокий спрос на специалистов. Финансовые менеджеры востребованы в самых разных сферах: от банков и аудиторских фирм до крупных корпораций в международном бизнесе. Это позволяет специалисту выбирать подходящие направления для развития. К тому же число открытых вакансий для финансовых менеджеров постоянно увеличивается.
• Финансовая стабильность. Профессия привлекает высоким уровнем дохода по сравнению с другими направлениями. Кроме того, навыки, приобретаемые в этой сфере, часто помогают достигать личной финансовой стабильности, например улучшить управление собственным бюджетом.
• Престижность профессии. Финансовый менеджер часто становится частью команды крупных компаний, что дает стабильность, хорошие карьерные перспективы и комфортные условия труда.
• Развитие деловых связей. Продвигаясь по карьерной лестнице, финансовый менеджер все чаще взаимодействует с топ-менеджерами и владельцами бизнеса, что способствует расширению его круга общения и позволяет устанавливать контакты с важными и влиятельными людьми.

Читайте также

Финансовый менеджер: чем занимается в компании

Основные недостатки:

• Высокая ответственность. Финансовые менеджеры играют ключевую роль в оценке и принятии решений, влияющих на будущее компании, включая анализ и прогнозирование инвестиций. Ошибки в расчетах или интерпретации данных могут привести к серьезным последствиям для бизнеса.
• Стрессовые нагрузки и давление. В критические для бизнеса моменты, такие как финансовые кризисы, закрытие годовой отчетности или бюджетные планирования, на менеджера ложится высокий уровень ответственности и объем работы, который приводит к значительному стрессу. Профессия часто сопряжена с переработками и ненормированным графиком.
• Интенсивная работа с цифрами. Финансовому менеджеру приходится много времени проводить за компьютером, обрабатывая данные, выполняя расчеты и проверяя показатели. На начальных этапах карьеры эта однообразная и скрупулезная работа с цифрами может оказаться сложной и утомительной для некоторых.
• Рост конкуренции и дефицит вакансий в регионах. С увеличением популярности профессии растет конкуренция на рынке труда, особенно в крупных городах. В регионах же вакансии для финансовых менеджеров часто ограничены.
• Отсутствие рабочего шаблона. Работа финансового менеджера не поддается автоматизации и повторению, так как каждая ситуация требует индивидуального подхода. Нельзя опираться на стандартный «скрипт» или шаблон для выполнения задач, поскольку каждый случай уникален и требует специфических решений, адаптированных под особенности компании и самого специалиста.

Сложности и риски:

• Финансовые риски. Менеджер сталкивается с множеством факторов, влияющих на его решения: инвестиционные риски, кредитные обязательства, валютные колебания и другие аспекты, которые могут осложнить работу.
• Зависимость от экономической обстановки. Профессия тесно связана с общим состоянием экономики, и изменения в ее циклах могут сказываться на эффективности решений и финансовых результатах компании.
• Подверженность изменениям. Новые технологии и регуляторные перемены могут изменять требования к финансовым менеджерам, создавая потребность в адаптации к новым стандартам и инструментам работы.

Обязанности финансового менеджера

Обязанности финансового менеджера могут меняться в зависимости от профиля компании и его личных качеств. Однако, как правило, в его задачи входят:

• разработка стратегии эффективного распределения средств;
• контроль активов, расходов, ликвидности продуктов и рентабельности компании;
• минимизация рисков;
• оценка целесообразности вложений;
• оптимизация денежного оборота;
• оценка стоимости бизнеса и его перспектив;
• поддержание экономической устойчивости компании;
• планирование показателей деятельности;
• риск-менеджмент, включающий оценку потенциальных убытков и разработку мер по их предотвращению.

На крупных предприятиях доступ к информации о финансах ограничен, поэтому ознакомиться с конфиденциальными данными можно лишь на месте. Они, как правило, хранятся на защищенных серверах или в бумажном формате, и доступ к ним строго регламентирован. Позиция предполагает полную занятость и часто ненормированный график, включая возможные задержки и работу в выходные.

В целях безопасности в крупных компаниях запрещено обсуждать деловые вопросы по телефону или видеосвязи, особенно когда речь идет об инвестициях или крупных финансовых решениях. Хотя некоторые предприятия допускают удаленную работу, погружение в специфику компании требует полной вовлеченности.

В числе необходимых навыков финансового менеджера — умение налаживать деловые связи, оперативно реагировать на кризисные ситуации, выявлять и исправлять ошибки. Специалист также контролирует работу бухгалтерии и знает международные стандарты финансовой отчетности, которые используют многие крупные компании в России.

Финансовый менеджер обладает высоким уровнем стрессоустойчивости, коммуникабельностью и активно участвует в жизни предприятия.

Основные специализации финансового менеджера

У финансового менеджера есть множество различных направлений деятельности, которые отличаются в зависимости от размера и специфики компании. Вот несколько ключевых специализаций финансового менеджмента:

• Корпоративные финансы. Эти специалисты управляют корпоративными финансовыми структурами, принимая решения об инвестициях, финансировании, а также управлении активами и обязательствами компании.
• Финансовое планирование и аналитика. В этой области основное внимание уделяется стратегическому финансовому планированию, прогнозированию будущих показателей, анализу бюджетов и пониманию финансовых тенденций.
• Управление рисками и страхование. Менеджеры выявляют и оценивают финансовые риски компании и разрабатывают стратегии по их минимизации. В их обязанности также может входить выбор и управление страховыми продуктами для защиты от возможных убытков.
• Инвестиции и управление портфелем. Финансовые менеджеры с этой специализацией определяют, в какие активы организации выгоднее вкладывать средства, включая акции, облигации, недвижимость и другие финансовые инструменты.
• Управление оборотным капиталом. Эксперты в этом направлении контролируют использование активов оборотного капитала компании, таких как запасы, дебиторская и кредиторская задолженность, и оптимизируют их применение, обеспечивая платежеспособность и улучшая эффективность операций.
• Финансовый консалтинг. Специалисты в области финансового менеджмента помогают компаниям в стратегическом управлении финансами, планировании, оценке инвестиционных инициатив и других ключевых аспектах.
• Управление долгами и капиталом. Эти менеджеры ориентируются на управление обязательствами организации, выбор оптимальных вариантов заемных средств и их структурирование. Управление капиталом касается привлечения и распределения ресурсов в соответствии с финансовыми целями предприятия.
• Международные финансы. Специалисты в этой сфере решают финансовые задачи, связанные с международными операциями. Сюда входят управление валютными рисками, финансовое планирование для зарубежных рынков и оценка международных инвестиций.
• Финансовый анализ и моделирование. Эта область включает углубленное исследование данных и создание финансовых моделей, помогающих прогнозировать результаты, оценивать риски и принимать обоснованные управленческие решения.
• Финансовый контроль и аудит. Специалисты, работающие в этой сфере, занимаются проверкой и контролем финансовых операций, обеспечивая их соответствие нормативным стандартам и эффективное выполнение.

Эти направления — лишь часть возможностей для финансовых менеджеров, которые могут работать в самых разных сферах, выполняя задачи, необходимые для успешного функционирования компании.

Профессиональные навыки и компетенции финансового менеджера

Давайте рассмотрим, какие навыки необходимы финансовому менеджеру. Следует иметь в виду, что они могут различаться в зависимости от вакансии.

• Навыки управленческого учета. Иными словами, специалист должен уметь собирать, систематизировать и структурировать важную для управления информацию.
• Знание основ формирования инвестиционных портфелей. Так как основная сфера деятельности финансового менеджера связана с инвестициями, кандидат должен иметь уверенное понимание и опыт работы с инвестиционными инструментами.
• Навыки управления активами. Финансовому менеджеру необходимо не только понимать природу активов, но и знать основные способы их оптимального использования.
• Знание бухгалтерского учета и умение работать с аналитическими данными. Эти навыки служат основой для сбора и структурирования финансовой информации.
• Современный инвестиционный анализ часто включает в себя работу с Big Data, поэтому необходимо иметь базовые знания об этой технологии, а также минимальные навыки работы с Python.
• Экономическая подготовка. В области инвестиций невозможно обойтись без экономического фундамента, поэтому для кандидата необходимо высшее образование в экономике или финансах, в том числе знания микро- и макроэкономики, а также международной экономики.

У профессионалов с высокой оплатой труда есть дополнительные компетенции, улучшающие результаты их работы:

• Знание иностранных языков. Уверенное владение английским позволит повысить заработок, так как дает доступ к актуальным мировым трендам и возможностям работы на международных финансовых рынках.
• Навыки коммуникации и ведения переговоров. Они способствуют построению успешных и конструктивных отношений с партнерами и коллегами.
• Продвинутое владение MS Excel. Многие специалисты используют лишь малую часть функций программы, однако она может стать мощным инструментом для аналитики и облегчить выполнение расчетов при полной функциональной интеграции.
• Образование и/или опыт в аудите, налоговом и бухгалтерском учете. Эти знания необходимы для всестороннего анализа финансового состояния компании.

Кроме того, специалисту требуется знание международных стандартов финансовой отчетности (МСФО). В связи с переходом большинства крупных российских компаний на МСФО специалисты, разбирающиеся в консолидации и трансформации отчетности, стали весьма востребованы.

Личные качества финансового менеджера

Для успешного карьерного роста финансовому менеджеру важно обладать развитым аналитическим мышлением и высокими математическими способностями. Помимо этого, требуется стратегическое видение, умение сосредотачиваться на достижении целей и высокая стрессоустойчивость.

Специалист должен уверенно реагировать на управленческие перемены, оперативно адаптироваться и находить решения в сложных ситуациях.

Стремление к профессиональному развитию, навыки в организации работы, склонность к порядку и развитая интуиция станут значимыми достоинствами соискателя, претендующего на высокооплачиваемую должность. Большинство работодателей хотят видеть в сотрудниках следующие качества:

• энергичность;
• эрудированность;
• требовательность;
• целеустремленность;
• креативность.

Независимо от области работы, финансовый специалист должен иметь профильное образование, разбираться в законодательстве, понимать финансовые рынки и банковскую сферу.

Для гуманитариев такая профессия может быть трудной. Специалисты, которым неинтересны цифры, таблицы, компьютерные программы и монотонная работа, рискуют быстро перегореть и утратить мотивацию. Эта работа идеально подходит людям с техническим складом ума.

Должностная инструкция финансового менеджера

Перед началом работы в новой компании опытный финансовый менеджер уделяет внимание бухгалтерскому балансу предприятия, что помогает ему заранее определить объем и специфику своих обязанностей.

Все аспекты деятельности фиксируются в должностной инструкции — важном документе, который может иметь уникальные черты в каждой организации, но всегда включает ключевые разделы.

• Основные положения. В этом разделе указывается, к какой категории относится сотрудник по штатному расписанию — руководитель или служащий, а также прописываются требования к образованию, опыту работы и базовым навыкам. Дополнительно здесь содержится информация о подчиненности финансового менеджера и порядке замещения его обязанностей в случае временного отсутствия (например, из-за болезни, командировки или отпуска).
• Должностные обязанности. В этой части документа подробно описан весь перечень задач, которые обязан выполнять финансовый менеджер. В качестве примера можно привести разработку норм использования оборотных средств, анализ экономической и финансовой деятельности, управление активами и ряд других функций.
• Критерии оценки качества работы. Чтобы объективно оценить эффективность работы финансового менеджера, компания определяет показатели, позволяющие отметить результативность его деятельности. Таковыми могут быть, например, ежегодный прирост прибыли на уровне, указанном в плане, отсутствие кредиторской задолженности, рост объемов производства и другие факторы.
• Перечень прав сотрудника. В этом разделе перечисляются полномочия, предоставленные финансовому менеджеру от лица генерального директора. К ним может относиться ведение официальной переписки с налоговыми органами, координация работы и выдача распоряжений руководителям подразделений, право подписи на финансовых документах и другие функции.
• Обязанности и ответственность. В этом пункте определяется, в каких случаях и в какой мере сотрудник несет ответственность за свои действия или упущения. Например, нарушение законодательства РФ влечет за собой ответственность по нормам закона, за трудовую дисциплину возможно дисциплинарное взыскание, а при материальном ущербе – судебное разбирательство.

Для скачивания есть образец должностной инструкции финансового менеджера.

В целом создание такой инструкции — это сложный и детальный процесс. Если документ продуман до мелочей, это упрощает подбор идеального кандидата и дает компании возможность найти эксперта, способного эффективно применить свои знания и навыки на благо предприятия.

Карьера финансового менеджера

Профессиональный рост в области финансового менеджмента может проходить через разные уровни, которые определяются навыками, опытом и квалификацией специалиста, а также спецификой компании и отрасли. Рассмотрим некоторые возможные позиции на карьерном пути.

• Финансовый аналитик. Часто стартовая должность для молодых менеджеров, занимающихся анализом финансовых данных, разработкой бюджетов, подготовкой прогнозов и отчетов для руководства.
• Менеджер по оборотным средствам. Этот сотрудник отвечает за управление дебиторской и кредиторской задолженностью, оптимизацию запасов и ликвидности.
• Финансовый контролер. Следит за соблюдением бюджетов, анализирует затраты и оценивает выполнение финансовых планов. Его обязанности могут включать участие в разработке стратегии и бизнес-планировании.
• Аналитик по инвестициям. Специалист, оценивающий инвестиционные возможности компании, анализирующий риски и прогнозируемую доходность для принятия инвестиционных решений.
• Менеджер по финансам проекта. В этой роли сотрудник управляет финансами конкретных проектов, оценивает их экономическую обоснованность и следит за эффективностью.
• Менеджер по управлению рисками. Эксперт занимается оценкой и минимизацией финансовых рисков компании, разрабатывая страховые стратегии и подходы к снижению убытков.
• Финансовый директор. В обязанности этой позиции входит контроль всей финансовой деятельности компании, разработка стратегии управления финансами, координация работы финансовых подразделений и участие в долгосрочном планировании.
• Финансовый аналитик в инвестиционных фондах. Такой специалист проводит анализ рыночной конъюнктуры, оценивает возможности для инвестиций и осуществляет управление портфелями активов в инвестиционных фондах.
• Финансовый консультант или аудитор. Эксперт может перейти в консалтинговую сферу, где занимается финансовым планированием, анализом и рекомендациями по управлению финансами для клиентов.
• Финансовый директор по международным операциям. В компаниях с глобальной деятельностью финансовый директор может сосредоточиться на управлении международными финансовыми потоками и рисками.
• Финансовый руководитель. Это наивысшая должность менеджера в финансовой сфере, отвечающая за общее руководство всей финансовой деятельностью организации.

Кроме перечисленных ролей менеджеры в финансовом управлении могут выбрать множество других узкоспециализированных должностей в зависимости от потребностей компании и сектора, в котором они работают. Успешное развитие карьеры в этой сфере требует постоянного повышения квалификации, расширения компетенций и умения быстро реагировать на изменения рынка.

Часто задаваемые вопросы о финансовом менеджере

Чем отличается финансовый менеджер от финансового директора и бухгалтера?

Финансовый менеджер, финансовый директор и бухгалтер — это три смежные профессии; у каждой определенные задачи в управлении финансами компании. Эти специалисты связаны с финансами, но подходят к их ведению с разных позиций.

Кто подотчетен финансовому менеджеру?

В малом бизнесе финансовый менеджер часто является единственным специалистом по финансам — выполняет часть функций бухгалтера, кассира и экономиста. В крупных компаниях обычно возглавляет финансовый отдел и координирует работу подчиненных — таких как финансовые аналитики, аудиторы, специалисты по планированию, инвестиционные менеджеры и другие сотрудники, занимающиеся финансовыми вопросами.

Сколько зарабатывает финансовый менеджер?

Финансовый менеджер, занимая позицию среднего управленческого уровня, обычно не получает слишком высокую зарплату. Специалисты с опытом работы от года могут рассчитывать на доход от 55 000 рублей в месяц, а в Москве и Санкт-Петербурге — от 90 000 рублей.

В крупных корпорациях с международной деятельностью уровень заработка таких специалистов значительно возрастает: младшие сотрудники могут получать от 130 000 рублей ежемесячно.

Помимо базовой ставки финансовым менеджерам зачастую полагаются премии и надбавки, размер которых зависит от стажа и перечня обязанностей. Опытные специалисты высоко ценятся, поэтому с ростом профессионального уровня могут претендовать на зарплату от 100 000 рублей в месяц и более.

У опытных финансовых менеджеров есть возможность развивать карьеру в аудите и консалтинге на подрядной основе. В таком случае специалист работает на себя, а его доходы зависят от числа и потребностей клиентов, что может заметно повысить общий уровень заработка.

Как стать финансовым менеджером?

Путь в профессию зависит от начальных условий и свободного времени.

• Начать с нуля. Можно получить образование по специальности «Экономика и финансы» в вузе, а на старших курсах пройти стажировку в финансовом или консалтинговом отделе. Такой путь — один из самых надежных, но зачастую слишком длительный: на обучение уходит не менее четырех лет. Однако вузовская программа не всегда идет в ногу с быстрыми изменениями на рынке, поэтому часть знаний к моменту выпуска может устареть.
• Тем, кто стремится к резкой смене карьеры, подойдут программы профессиональной переподготовки или онлайн-курсы. Они предлагают более краткий и доступный путь: позволяют освоить основы профессии без отрыва от основной работы и требуют меньше финансовых затрат.
• Перейти из других профессий. Для специалистов, уже работающих в смежных сферах, переход в финансовый менеджмент возможен без необходимости получения профильного образования. С накопленным опытом они уже понимают специфику работы, и для них может быть достаточно пополнить знания по ключевым вопросам через профессиональную литературу, видеокурсы или консультации с наставником.

Профессия финансового менеджера требует нестандартного мышления и аккуратности, но при этом отличается творческим подходом. Роль этого специалиста выходит за рамки расчетов и составления отчетности, включая в себя анализ, стратегическое планирование и участие в разработке успешных решений для роста бизнеса.