Как и зачем проверять контрагентов — поставщиков и деловых партнеров

Принцип «доверяй, но проверяй» становится закладным камнем надежных бизнес-отношений, а осмотрительность и осторожность — синонимами грамотной деловой стратегии.

В современных реалиях просто проверить юридический адрес потенциального поставщика или взглянуть на учредительные документы возможного партнера уже недостаточно.

В статье собрали источники, из которых можно получать критически важную информацию о потенциальных контрагентах.

Контрагент — это любая из сторон заключенного контракта, которая принимает на себя обязательства в отношении другой стороны.

При этом контрагент может быть как юридическим, так и физическим лицом. Гражданско-правовые отношения в России сегодня настолько многообразны, что в сделках встречаются самые разные комбинации контрагентов:

Построение деловых отношений исключительно на доверии — изначально неверный путь. Обстоятельства, которые контрагент желает скрыть, могут привести к «скользким» ситуациям и неприятными или даже критическим последствиям.

Заблаговременная проверка контрагентов поможет:

Начните с очевидных, но обязательных шагов: запросите документы непосредственно у потенциального партнера. Если ему нечего скрывать, он легко предоставит копии своего устава, свидетельства о госрегистрации или о постановке на учет в налоговую инспекцию.

Попутно, а точнее параллельно с этими действиями, рекомендуем прояснить следующие моменты.

Это вдвойне важно, если вы выбираете в контрагенты компанию, которая что-то производит. У нее обязательно должны быть склады и помещения под производственные линии. Нелишним будет посмотреть, как выглядит данный объект недвижимости со спутника. Это легко можно сделать с помощью обычных Яндекс.Карт.

Выясните, какие еще организации зарегистрированы по адресу вашего контрагента. Если их десятки, то это повод усомниться в честности возможного делового партнера. Массовый юридический адрес говорит не в пользу благонадежности компании. В ряде случаев такие фирмы существуют и вовсе только на бумаге.

Эти должностные лица тоже могут быть массовыми — таковыми их можно считать, если они по документам учредили от пяти компаний или руководят таким количеством фирм.

Стоит насторожиться и в случае, если на одного человека зарегистрированы фирмы с совершенно не связанными между собой видами деятельности. Например, автосалон, пиар-агентство и ресторан быстрого питания. Не исключено, что такие организации создавались не для официальной и честной работы.

Кроме того, порой массовость может указывать на дробление — это случаи, когда владелец группы компаний выводит через мелкие ООО или ИП средства, либо с помощью таких ухищрений уклоняется от налогообложения. Сотрудничество с таким дельцом потенциально опасно.

Казалось бы, базовое и очень простое правило. Но при личной встрече вы сможете проанализировать, как представитель контрагента отвечает на вопросы о компании, как обсуждает условия и этапы сотрудничества. Оффлайн-коммуникации с руководством компании-контрагента обязательны при обговаривании параметров и условий договоренностей, а также непосредственно при заключении контрактов.

Выясните, действительно ли у контрагента имеются физические, материальные, временные возможности для выполнения условий, которые вы намерены прописать в договоре. Способен ли он своевременно завершить работы, поставить товары или оказать услуги в оговоренные сроки.

Информацию об этом можно получить, оценив его производственные мощности, финансовые показатели.

На сайте Федеральной налоговой службы есть несколько полезных онлайн-сервисов, где можно совершенно бесплатно найти данные о контрагенте.

Проще всего искать по ИНН. Во вкладке «Юридическое лицо» введите ОГРН или ИНН контрагента и укажите название компании и место ее нахождения (регион).

Ниже представлен перечень важных данных о контрагентах, которые можно получить с помощью сервисов налоговой:

Согласно статье 102 НК РФ, посвященной налоговой тайне, данные о компании могут быть обнародованы лишь с ее согласия. При этом закон от 01.05.2016 № 134-ФЗ расширил перечень сведений, которые не считаются тайными.

В него входят следующие данные о юрлицах (за один календарный год):

Эта информация обновляется ежегодно, она открыта. Любой желающий может получить ее через интернет бесплатно.

Как показывают реальные случаи, проверка контрагента только с помощью сервисов ФНС недостаточна. Когда в компанию с проверкой приходят уже представители налоговой службы, они интересуются более глубокими моментами и могут счесть руководителя или владельца выгодоприобретателем от разрыва какого-то из звеньев сделки.

Именно поэтому важно ответить себе на ряд вопросов, которые в качестве ценной подсказки обозначены в Письме ФНС России от 13.07.2017 № ЕД-4-2/13650@. Эти вопросы при проверке добросовестности компаний используют сами представители фискального ведомства.

Вот перечень:

Существуют базы данных, по которым можно проверить предполагаемого контрагента. Для полноты картины и минимизации рисков лучше использовать все доступные источники.

Он ведется на сайте Федеральной антимонопольной службы, а также в Единой информационной системе в сфере закупок.

В этой базе данных — десятки тысяч дел. Даже если неизвестны реквизиты конкретного арбитражного дела, поиск принесет результаты: будет видна краткая сводка, хронология процесса, итоговые судебные решения.

Картотека ФССП содержит информацию об имеющихся исполнительных производствах и их сути в отношении как физических лиц, так и организаций. Искать можно по локации, фамилии человека, названию организации.

Если есть намерение сотрудничать с контрагентом, для деятельности которого обязательна лицензия, стоит проверить ее наличие на сайте соответствующего лицензирующего органа: в реестрах лицензий Росприродназдора, Роскомнадзора и других ведомств.

С помощью сервиса ГУ МВД РФ по вопросам миграции всегда можно получить актуальную информацию о руководителе компании-контрагента. За актуальность сведений можно не переживать — данные обновляются ежедневно.

Проверка действительности внутреннего паспорта станет хорошим дополнением к запросу копии приказа о вступлении в должность или выписки из ЕГРЮЛ.

Если будущий контрагент заключал немало государственных контрактов, успешно участвовал в госзакупках, это свидетельствует о его надежности — при условии, что обязательства всегда выполнялись точно и без проволочек.

Введя ОГРН или ИНН в форме поиска на сайте Торгово-промышленной палаты РФ, можно увидеть, состоит ли в ней интересующее юридическое лицо или индивидуальный предприниматель. Если членство имеется, то хозяйственная деятельность таким субъектом рынка точно ведется.

В случае, когда предмет возможной сделки — имущество, следует заглянуть в реестр уведомлений о залогах движимого имущества и получить справочную информацию о недвижимости.

С помощью сервиса Федеральной нотариальной палаты можно проверить подлинность нотариальной доверенности на сотрудника по ее реквизитам.

Фирмы-банкроты, включая индивидуальных предпринимателей, представлены в этой базе.

Нередко там указаны клиенты организации. Полезно связаться с ними, чтобы получить фидбэк о деловом партнере. Впрочем, может выясниться, что никакого сотрудничества между ними в реальности и не было. Это тоже тревожный «звоночек».

Если ввести наименование компании, фамилию ее руководителя в обычную строку поиска, довольно просто проследить, в каком контексте и в каких кейсах они упоминаются во всемирной сети.

Узнать подробности о компании, с которой планируется заключить договор, поможет и сайт Генеральной прокуратуры. Он выдает информацию о проверках юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Искать следует как по ежегодному списку плановых проверок, так и по результатам внепланово проведенных ревизий.

Проверить компанию на данном ресурсе можно по ее названию, ИНН/ОГРН и адресу. ИП получится найти по ФИО и ИНН/ОГРНИП.

Удобным инструментом для тотальной проверки потенциальных партнеров являются и специализированные сервисы. Большинство из них предоставляет информацию не только из открытых, но и закрытых источников.

Например, сервис проверки контрагентов от СберКорус за 2 минуты проанализирует статус интересующей компании по 20+ открытым и закрытым источникам и выдаст экспресс-аналитику. Отчет можно использовать для принятия решения, а также при необходимости предъявить налоговой как доказательство должной осмотрительности.

Получив ключевую информацию о потенциальном деловом партнере, следует ее проанализировать: почему ведутся арбитражные споры, каковы обороты компании, несет ли сотрудничество с ней риски.

Важно обратить внимание, на какой стадии находится фирма — роста или стагнации. Хорошо оценить ее потенциал на основе существенных критериев и деловых связей.

Невнятные арбитражи, туманная отчетность и сомнительные перспективы — верные признаки того, что с таким партнером лучше общих дел не начинать.

Вовремя принятое решение не сотрудничать с подозрительным контрагентом способно избавить бизнес от финансовых и имиджевых потерь.