Кассовый разрыв — это отсутствие денег на обязательные расходы в связи с тем, что ожидаемая прибыль еще не поступила.
💼 Пример, демонстрирующий понятие кассового разрыва. Подходят сроки оплаты аренды и выплаты зарплаты сотрудникам, но у предпринимателя не хватает средств, потому что его клиент перечислит деньги только первого числа следующего месяца.
Рассчитать кассовый разрыв можно по формуле:
Платформа знаний и сервисов для бизнеса
Такая формула поможет увидеть грядущий кассовый разрыв: о нем будет говорить отрицательная сумма в результатах этого расчета.
Почему случается кассовый разрыв:
специфика бизнеса, сезонность;
постоянная дебиторская задолженность из-за отсрочек и рассрочек, предоставляемых клиентам;
сотрудничество с контрагентами-поставщиками по предоплате;
отсутствие графика платежей либо неправильное финансовое планирование;
неправильное планирование закупок и пополнения запасов.
Чтобы не вызвать кассовый разрыв, рекомендуется формировать резервы денежных средств, составлять графики платежей, сверять их с клиентами и поставщиками, фиксировать даты расходов и поступлений.
💎 Деловая среда Премиум
Вступайте в закрытый клуб и получите знания по успешному ведению бизнеса
Попробовать бесплатно на 14 дней
📗 Словарь для предпринимателей
Говорите с деловыми партнерами на одном языке — с помощью Бизнес-словаря
Выяснить значение терминов
