Что такое кассовый разрыв

Поделитесь этим материалом с друзьями

Аудиоверсия этой статьи

Кассовый разрыв — это отсутствие денег на обязательные расходы в связи с тем, что ожидаемая прибыль еще не поступила.

💼 Пример, демонстрирующий понятие кассового разрыва. Подходят сроки оплаты аренды и выплаты зарплаты сотрудникам, но у предпринимателя не хватает средств, потому что его клиент перечислит деньги только первого числа следующего месяца.

Рассчитать кассовый разрыв можно по формуле:

Деловая среда

Платформа знаний и сервисов для бизнеса

Открыть ИП онлайн

Такая формула поможет увидеть грядущий кассовый разрыв: о нем будет говорить отрицательная сумма в результатах этого расчета.

Почему случается кассовый разрыв:

специфика бизнеса, сезонность;
постоянная дебиторская задолженность из-за отсрочек и рассрочек, предоставляемых клиентам;
сотрудничество с контрагентами-поставщиками по предоплате;
отсутствие графика платежей либо неправильное финансовое планирование;
неправильное планирование закупок и пополнения запасов.

Чтобы не вызвать кассовый разрыв, рекомендуется формировать резервы денежных средств, составлять графики платежей, сверять их с клиентами и поставщиками, фиксировать даты расходов и поступлений.

💎 Закрытый клуб – Деловая среда Премиум