Транзитный счет в банке — временный счет, на котором хранится валюта для проверки операции банком. Как только предприниматель подтверждает, что сделка законна и реальна, деньги переводятся с транзитного счета на валютный.
Есть несколько исключений, при которых деньги сразу переводятся на валютный счет, минуя транзитный:
Платформа знаний и сервисов для бизнеса
клиент перемещает деньги между своими счетами в одном банке;
клиент переводит деньги другому клиенту в том же банке, если это разрешено правилами валютного законодательства;
банк переводит клиенту деньги по договору между ними.
В остальных случаях платежи в валюте всегда сначала поступают на транзитный счет.
Деньги с транзитного счета можно направить на валютные счета или использовать для своих целей:
продажа иностранной валюты с зачислением на расчетный счет;
оплата расходов по международной транспортировке, страхованию и других платежей;
зачисление на текущий валютный счет в том же или другом банке после предварительного зачисления на транзитный;
возврат нерезиденту по ошибочному зачислению;
зачисление на специальный счет клиента в иностранной валюте.
В этих ситуациях платежи также проходят валютный контроль, поэтому деньги временно «замораживаются» на транзитном счете.
